Материалы по превенции

Мошенничества

Советы полиции, как не стать жертвой мошенников:

Если Вам поступил подозрительный звонок, немедленно завершите его.
Если Вы получили предложение, по которому Вам обещают получение быстрой и большой прибыли, или Вам предлагают на продажу продукт, который трудно достать, или который предлагается намного дешевле, чем его обычная стоимость, отнеситесь к этому с осторожностью. Если провайдер неизвестен, просит поспешить, и это кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, как правило, и есть мошенничество. Важно сохранять спокойствие и взять себе время на размышления.
Прежде, чем совершить финансовую операцию в реальной или виртуальной среде, поищите в Интернете, используя поисковый механизм, информацию о другой стороне сделки. Часто там можно найти комментарии и ссылки от людей, которые были обмануты в прошлом. Если есть ссылки на то, что со сделками с другой стороны были проблемы в прошлом, остановите сделку и сообщите о действиях лица в полицию и администратору портала. Всегда нужно соблюдать осторожность, если торговец просит перевести деньги на личный счет. Кроме того, Вы можете проверить предысторию предприятия по черному списку Департамента защиты прав потребителей и технического надзора (Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Amet).
Не загружайте по просьбе незнакомых лиц в свой компьютер программы AnyDesk, TeamViewer и не открывайте файлы, присланные неизвестными лицами.
Позаботьтесь о том, чтобы Ваши фотографии или данные о PIN-кодах, кредитных картах и удостоверениях личности не попали в чужие руки.
Не вводите легкомысленно номер своей кредитной карты / банковские пароли, если Вас об этом просят. Банк никогда не попросит их у вас по электронной почте — обычно эти пароли у него есть. Если сомневаетесь - позвоните в свой банк и спросите, собирают ли они номера кредитных карт/пароли по электронной почте. Проверьте наличие предполагаемых проблем с Вашим банковским счетом или переводом денег прямо в интернет-банке.
Обратите внимание на то, что, добавляя PIN 2 на сайте, Вы подписываете договор и подтверждаете заказ.
Ни в коем случае не поддавайтесь приему, который часто используют мошенники, когда просят добавить денег по какой-либо причине (например, товар стал дороже и т. д.).
Если Вам был причинён ущерб, обратитесь в полицию. В случае мошенничества в виртуальной среде немедленно сообщите об этом владельцу портала. Если Вы ещё не выплатили мошеннику деньги, или деньги находятся на так называемом промежуточном счете (т.е. забронированы), и выплата еще не произведена, немедленно сообщите о проблеме владельцу депозита (банку, который осуществляет выплаты).

Невозможно описать все специальные виды компьютерного мошенничества, важно знать, что компьютерное мошенничество предполагает введение в заблуждение компьютерной системы, т.е. у компьютерной системы через идентификацию создается впечатление, что она имеет дело с настоящим владельцем счёта (например, вход/подписание третьим лицом при помощи чужой ИД-карты в мошеннических целях).

Куда обращаться, если у вас возникли опасения по поводу обмана или мошенничества?

Сообщите о подозрительном звонке:

Вы получите помощь:

Вы можете получить первую психологическую помощь круглосуточно по кризисному телефону помощи жертвам преступлений 116 006 и в онлайн-чате по адресу www.palunabi.ee.
Узнайте о возможности получения бесплатной юридической консультации https://hugo.legal/tasuta-oigusabi/.
Если Вы стали жертвой преступления, узнайте больше информации https://www.just.ee/et/kuriteoohvri-infoleht.
Информацию о консультации по долгам Вы найдёте https://evnl.ee/.
Если соглашение с торговцем не достигнуто, обратитесь в Комиссию по потребительским спорам: https://komisjon.ee/et.
Преступники строят свои схемы в соответствии с тем, что происходит в обществе, и так распространяются различные виды мошенничества для выманивания денег у людей. Также для обмана людей используются старые схемы.

Ниже приведены некоторые схемы мошенничества

Инвестирование

С человеком связываются по телефону и предлагают высокодоходную возможность инвестирования. Разговор ведётся обычно на русском языке, а мошенник обещает, что Вы разбогатеете уже за пару дней и без особых усилий. Человеку предлагается загрузить на компьютер программу удаленного управления AnyDesk или TeamViewer, и мошенник завладевает компьютерным изображением и получает доступ к банковскому счету человека, с которого начинает осуществлять переводы.

Мошенники создают впечатление, что «инвестированные» деньги быстро растут, и всё время призывают переводить их ещё. Мошенники манипулируют людьми, чтобы завоевать их доверие и удержать их на крючке как можно дольше. Цель состоит в том, чтобы получить как можно больше денег от одного человека.

Мошенничество с расчётными счетами и счетами заработной платы

Мошенники пользуются ситуацией, когда многие люди работают удаленно, а большая часть общения происходит онлайн. Например, распространено мошенничество, когда бухгалтер компании получает письмо от исполнительного управляющего с просьбой срочно перевести деньги на какой-то чужой счет. На самом деле письмо отправляет мошенник, создавший фальшивый адрес электронной почты, и работника торопят, чтобы он совершил платёж.

Всегда следует проверять отправителя письма, при необходимости позвонить работодателю и убедиться, что такой перевод действительно необходим.

Также были случаи, когда мошенник звонил, представлялся ИТ- специалистом и предлагал проверить настройки безопасности компьютера. Его целью было получение удаленного доступа к компьютеру человека.

Мошенничество со счётом заработной платы также распространено: работник просит менеджера по работе с персоналом перевести свою зарплату на новый счёт, но на самом деле письмо было отправлено мошенником.

Продажа несуществующих вещей

С большой осторожностью следует относиться к выставленными на продажу домашними животными или вещами, цена которых значительно ниже рыночной, или которые могут быть предоставлены бесплатно, но Вас просят заплатить за почтовые расходы, страховку или таможенную пошлину.

Любовное мошенничество или «Romance scam»

Название любовного мошенничества происходит от того, что когда это начиналось, то письма, отправляемые жертве, были слащавыми, и они были перенасыщены признаниями в любви.

Из-за примитивности и прозрачности письма было довольно легко понять, что это общение не заслуживает доверия. Такие примитивные экспериментаторы есть и сейчас, но со временем стиль общения стал более уравновешенным, а рассказываемые истории стали более человечными, более естественными, более простыми.

Как находят жертв?

Знакомятся во всевозможных социальных сетях и порталах знакомств (Badoo, Twoo, Snaphcat, WhatsApp, Facebook и др.). В Facebook тоже может происходить так, что другая сторона инициирует общение. Один из известных способов связаться со своим «избранником»: у жертвы есть около 300 друзей, которых он действительно знает — среди них нет иностранцев или незнакомцев. К сожалению, среди этих 300 есть пара человек, которые не так избирательны при общении в социальных сетях и принимают всевозможные приглашения в друзья, в том числе, от незнакомцев и иностранцев. Таким образом, из-за своего слишком благожелательного отношения, в свой список друзей допускаются также и киберпреступники, аккаунты которых, на первый взгляд, не кажутся подозрительными. Если настройки конфиденциальности жертвы позволяют показывать содержимое своего профиля друзьям и друзьям друзей, то это и есть один из способов того, как киберпреступники находят потенциальных подходящих жертв для своих схем.

Поиск новых знакомств и отношений в социальных сетях уже давно не является табу. В кругу знакомых многих эстонцев есть пары, которые познакомились через Интернет, а затем поженились и создали семью. Общение с незнакомыми людьми в сети часто не считается особенно опасным из-за дистанцированности людей друг от друга и некоторой обезличенности. Важно сохранять критичность в отношении информации и соблюдать осторожность — киберпреступники организованно и обдуманно пользуются добротой простых эстонских людей.

Кто является жертвой?

В основном это одинокая женщина старше 40 лет, но есть и известные примеры, когда на мужчин также пытаются повлиять, используя соответственно адаптированный сценарий.

Ход действий мошенника: первый этап

Часто о себе создается положительный и интересный имидж. Наиболее часто используемые персонажи (это не исчерпывающий список):
Солдат США, в основном на Ближнем Востоке или в Африке, но иногда местом пребывания указываются также базы союзников в Европе.
Врач США или другой известной страны в подобном регионе.
Волонтер Красного Креста в Африке.
Капитан корабля или представитель другой, связанной с мореходством, должности.

Повышение благонадёжности

Правоохранительные учреждения разных стран призывают людей быть критичными в отношении информации в сети и, по возможности, проводить проверку фактов. Киберпреступники тоже об этом знают, а потому стараются найти «декорации», прикрытие, когда выполнение контрольных запросов с использованием поисковой системы даст сомневающемуся человеку в числе первоначальных ссылок скорее подтверждение того, что все и есть именно так, как утверждается. Часто используются фотографии и имена реальных врачей, нотариусов или военных.

Во время трудовой практики встречались очень хорошо продуманные и подготовленные сценарии, где, например, утверждается, что скоро намечается визит в Эстонию для участия в международном проекте известного вуза. Сбор такой информации о стране проживания выбранной жертвы указывает на тщательность подготовки, это может, в свою очередь, означать и то, что киберпреступники осведомлены о пенсионной реформе Эстонии, и в 2021 году мы можем считать достаточно вероятным, что интерес киберпреступников к общению с гражданами Эстонии вырастет.

Некоторые характерные признаки общения:

При знакомстве в портале знакомств часто довольно быстро предлагается перенести общение в среду Facebook Messenger, Google Hangouts или на адрес электронной почты.
Помимо знакомства, происходит общение на достаточно простые и бытовые темы.
Возможная связь с Эстонией – могут утверждать, что кто-то в роду, в дальнем кругу родственников из Эстонии; бывали в отпуске в Эстонии (отправляются фотографии Эстонии); сосед или коллега якобы эстонец.
Часто могут общаться и на эстонском языке – кто-то говорит, что учится и хочет попрактиковаться в языке; некоторые говорят, что пользуются программами-переводчиками - поэтому неправильный эстонский язык часто не вызывает подозрений.
Могут быть предприняты попытки вызвать сочувствие на основании рассказанной личной истории - это может быть одинокий человек, у которого умерли близкие, или же иным образом его жизненный опыт был довольно печальным.

Поддержание общения

Это ежедневное и достаточно умеренное общение. Общение имеет человеческий и заботливый характер - проявляется забота о жизни собеседника, ведутся общие разговоры о жизни, семье, работе, планах, в то же время выслушиваются проблемы и предлагаются наиболее простые способы их решения. Такое общение сохраняется в течение 2-4 недель. Это последовательное психологическое воздействие, во ходе которого рассказываются выдуманные истории. Таким образом, позднее будет проще перейти к просьбе денег, потому что закреплённая ранее информация прямо или косвенно связана с причиной просьбы денег. Например, ребенок собеседника учится за границей и ему нужно отправить деньги, но из-за пребывания в сложном месторасположении и ряда других богатых фантазиями причин у него нет возможности перевести деньги, и поэтому просят помощи у избранного партнера по общению.

Ход действий мошенника: второй этап

Просьба денег

Рано или поздно возникнет «потребность» в получении денежной помощи.
Ребенку, обучающемуся за границей, нужны деньги (деньги на аренду жилья, деньги на еду закончились, деньги украли, не сдал экзамен, а экзамен платный)

У капитана корабля или другого лица, якобы связанного с мореходством, возникли проблемы с визами, портовыми сборами или они якобы подвергаются преследованиям со стороны пиратов и хотят срочно отправить свое личное имущество куда-нибудь в безопасное место на вертолете.

Военнослужащие также хотят послать свои личные вещи на хранение в надежное место, но темой разговора может стать и желание уйти в отставку, в связи с чем, в случае досрочного расторжения договорных трудовых отношений, применяются штрафы, для оплаты которых хотят получить небольшую помощь.

В случае более простых мошеннических историй также могут попросить денег для оплаты поездки в гости (авиабилеты, визы) или хотят отправить якобы ценную посылку, а с этой отправкой связаны денежные затраты на ее отправку.

Это не исчерпывающий список, примеры предназначены для активизации мыслительной деятельности. Фантазия киберпреступников богата, и постоянно разрабатываются новые сценарии.

Перевод денег

Перевод денег зависит от более конкретного характера мошеннической схемы, но в любом случае получатель денег на самом деле является одним из винтиков в сети киберпреступников. Например, в случае доставки посылки жертве направляется письмо-подтверждение от предполагаемой транспортной компании, которая занимается доставкой посылки. В таких случаях может использоваться оформление электронной почты общеизвестного транспортного предприятия с логотипами, и оформление адреса электронной почты известного транспортного предприятия может быть приблизительно имитировано.
Транспортная фирма также может повышать свой авторитет и таким образом, что после перевода денег на зарубежный расчетный счет деньги сначала переводятся обратно. Например, по той причине, что номер договора и т.д. был получен неправильно. Таким образом киберпреступники пытаются снизить влияние профилактической и информационной работы правоохранительных органов разных стран и убедить получателя письма в том, что посвященная в дело транспортная фирма действовала во всех отношениях корректно и не является стороной мошеннической схемы.

Предпринимаются также попытки сделать то, что связано с переводами денег, максимально простым для жертвы — таким образом, чтобы всё прошло в интернет-банке без осечек. О платежах в крипто валютах обычно не может быть и речи.

Вполне закономерно, что, если жертва заплатит деньги один раз, то у неё и будут продолжать просить денег по разным причинам, и это, как правило, постоянно возрастающая сумма.

Ход действий мошенника: третий этап

За мошенническими схемами со временем могут последовать новые, хорошо продуманные мошеннические схемы.

Распространенные примеры:

Предполагаемый сотрудник Интерпола или Европола оказывает помощь в установлении и задержании личности предыдущего мошенника. Могут пообещать, что часть потерянных денег будет возвращена. На самом деле у предполагаемого «помощника» возникают осложнения во время ведения производства, и в этом случае ему требуется срочная денежная помощь для поимки скрывающихся мошенников.
В случае недоразумений, связанных с отправкой посылки, в конечном итоге с жертвой связывается фиктивная таможня или аэропорт, и предлагаются платные возможности для доставки посылки, либо же в посылке были якобы обнаружены запрещенные предметы, и теперь должен быть уплачен штраф.
В то же время следует также учитывать, что киберпреступники могут между собой вести бизнес с контактами жертвы, и жертва, которая общалась/ общается с мошенниками (особенно если она реально заплатила деньги), может начать получать всевозможный спам – уведомления о выигрыше, нотариальные документы, связанные с завещаниями из-за границы и др.